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SCHD ETF는 안정적인 배당 성장 전략을 추구하지만, S&P500 대비 상승률은 낮습니다. 이는 성장주 비중이 적고 경기 방어적 섹터 중심으로 구성된 특성 때문입니다. 1억 원을 투자할 경우, 현재 배당수익률 기준으로 연간 약 3,790만 원 수준의 배당금을 기대할 수 있습니다.
SCHD ETF 개요
- 정식 명칭: Schwab U.S. Dividend Equity ETF
- 추종 지수: Dow Jones U.S. Dividend 100 Index
- 특징: 최소 10년 이상 배당을 지급하고 재무 건전성이 우수한 기업 100개를 선별하여 구성
- 섹터 비중: 필수소비재, 산업재, 금융, 유틸리티 등 경기 방어적 성격이 강함
S&P500보다 덜 오른 이유
- 성장주 비중 부족
S&P500은 애플, 마이크로소프트, 엔비디아 등 성장주 비중이 높아 최근 AI·테크 붐에서 큰 상승을 기록했습니다. 반면 SCHD는 배당 안정성을 중시해 성장주 비중이 낮습니다. - 경기 방어적 섹터 중심
SCHD는 필수소비재·금융·산업재 등 상대적으로 성장 탄력이 낮은 섹터에 집중되어 있어 상승장에서 상대적 수익률이 제한됩니다. - 배당 성장 전략
SCHD는 배당금 증가율과 안정성을 우선시하기 때문에 단기 주가 상승률보다는 장기 현금흐름에 초점을 맞춥니다.
배당금 현실 계산 (1억 투자 기준)
- 현재 배당수익률: 약 3.79%
- 연간 배당금: 1억 원 × 3.79% = 379만 원
- 분기별 지급: SCHD는 분기 배당을 실시하므로, 분기당 약 95만 원 수준의 배당금이 지급됩니다.
- 배당 성장률: 최근 5년간 연평균 6~7% 수준의 배당 성장률을 기록. 장기적으로 배당금은 꾸준히 증가할 가능성이 있습니다.
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비교 요약
| 항목 | SCHD ETF | S&P500 ETF |
|---|---|---|
| 투자 철학 | 배당 성장, 안정적 현금흐름 | 시장 전체 추종, 성장주 비중 높음 |
| 섹터 비중 | 필수소비재·산업재·금융 | IT·테크·성장주 중심 |
| 최근 성과 | 상대적으로 낮은 상승률 | AI·테크 붐으로 큰 폭 상승 |
| 배당수익률 | 약 3.8% | 약 1.5% 내외 |
| 적합 투자자 | 안정적 배당·장기 현금흐름 선호 | 성장주 중심 자본이익 추구 |
SCHD ETF는 단기 주가 상승률에서는 S&P500에 뒤처지지만, 안정적인 배당과 장기 현금흐름 확보에 강점이 있습니다. 1억 원 투자 시 연간 약 379만 원의 배당금을 기대할 수 있으며, 배당 성장률을 고려하면 장기적으로 더 큰 현금흐름을 누릴 수 있습니다. 성장주 중심의 자본이익을 원하시면 S&P500, 안정적 배당을 원하시면 SCHD가 적합합니다.
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